Fraude del CEO: el pedido de transferencia que no era
El mail del dueño pidiendo una transferencia urgente y el proveedor que cambió el CBU son los fraudes que más plata le cuestan a las empresas. Cómo frenarlos con un solo control y qué hacer en las primeras horas si ya se transfirió.
Descargar PDF · 872 KBNo hay virus ni hackeo espectacular. Hay una persona de administración, apurada, haciendo lo que le pidió su jefe. Por eso el fraude del CEO esquiva los controles técnicos: lo que falla no es la tecnología, es el proceso de pagos. Este playbook se concentra en el único control que realmente lo frena, y en cómo instalarlo sin que el equipo lo esquive.
¿Qué incluye?
Arranca con las cuatro variantes que se ven en la Argentina —el jefe apurado, el cambio de CBU, la factura falsa y el estudio jurídico— y las señales de alerta que comparten, empezando por el pedido de confidencialidad. El centro del documento es la regla de verificación por segundo canal, explicada como procedimiento y acompañada de los controles complementarios ordenados por costo-beneficio (doble firma, alta de proveedores, segundo factor, marcado de correos externos). Sigue una sección sobre cómo instalar la regla en el equipo sin que se sienta como desconfianza, el procedimiento de las primeras horas si la transferencia ya salió, y qué revisar después para cerrar la puerta.